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光大保德信:别慌,3000点下买基赚钱攻略了解一下

2018-10-23 | 来源:焦点中国网  

 

近来最大的“惊吓”就是沪指跌破了3000点,一度跌破2700点。尽管周一沪指大幅反弹2.47%收复2800点,但是依然有很多小伙伴惊慌未定,觉得市场随时会“翻脸”。

对于未来市场走势,各方分歧也比较大,有人说是至暗时刻,有人说是黄金时刻……那么跌破了3000点的市场到底有多大投资价值呢?

投,还是不投?这是个问题

3000点以下到底该不该慌神,投资价值有多大?最好的办法就是追溯历史数据看看。

 

 

持有三年

持有五年

普通股票型基金平均收益率

79.75%

99.18%

混合型基金平均收益率

58.15%

70.14%

(数据来源:Wind 起始日期:2008.10.28)

 

我们选取了前两轮牛熊转换过程中的低点来测算。先看第一个,也就是2008年10月28日,上证综指创下1664.93的低点。

 

根据Wind数据,如果从2008年10月28日的低点开始计算,未来三年持有普通股基的平均收益为79.75%,未来五年这一数据达到了99.18%。混合型基金的同期业绩则分别为58.15%、70.14%,同样表现不俗。

 

 

普通股票型基金平均收益率

混合型基金平均收益率

持有两年

39.04%

25.18%

(数据来源:Wind 起始日期:2016.1.27)

 

再来看第二个,也就是2016年初的熔断低点,当时上证综指创出2638的低点,和最近的市场点位差距并不是很大。Wind数据显示,自2016年1月27日2638点以来,未来两年普通股票型基金的平均收益为39.04%,而同期混合型基金的平均收益也为25.18%。

 

 

有的小伙伴可能要说了,这两个都是前两轮市场的低点,从后视镜思维看,抄底买当然盈利概率大。那我们再来选一个相对低点——2010年的7月2日来看看。

 

当时上证综指创出2382.9的低点后,此后又持续跌了大概4年时间,从走势曲线上看,是不断创新低的,直到2015年大牛市的开始。

 

从这个时点计算,普通股基和混基的收益如何呢?

 

 

持有两年

持有三年

持有五年

普通股票型基金

1.37%

14.97%

103.89%

混合型基金

1.45%

8.81%

90.47%

(数据来源:Wind 起始日期:2010.7.2)

 

Wind数据显示,从2010年7月2日低点计算,持有两年,普通股票型基金的平均收益为1.37%,持有三年达到了14.97%,持有五年因为赶上了牛市,平均收益一举突破100%。

 

所以可见,在市场相对低点买入绩优基金,并长期持有,那么等到三年五年时间,大概率都会有一个不错的收益,如果坚持到牛市,收益还有可能翻倍。

 

 

 

 

另外根据国金证券数据显示,截至7月6日,上证综指的估值已全面低于上一个底部区间。这对于当下处于煎熬中的股民和基民来说,或许是个不错的消息,可以给大家继续坚持下去的动力。

注:以上测算仅作为示例,不作为收益保证或投资建议,基金的过往业绩并不预示其未来表现。

 

不过小保有几点建议:

1、 不要想着抄底

 

有些同学看着大盘点位低于3000点,甚至2800点,就觉得这市场差不多到底了,可以上子弹了。

 

殊不知市场风云变幻,年初的时候你能想到市场会跌破3300点吗,四月份的时候你能想到市场会来到2700吗?

所以这个市场,大家不要总抱着抄底的心,俗话说老手死于抄底、新手死于追高,连老手都猜不好的底,我们还是不要费心去猜底了。

 

2、 以长打短

 

昨天小保在看一份研报的时候看到四个字——以长打短,觉得放在当下特别合适。什么意思呢,就是坚定长期投资理念,不是看季度或半年,而是看更长的期限。

 

前面我们拉的数据已经说明了这些,从前两次低点买基金,只要持有一定时间,取得正收益的概率就会大很多。

 

    3、定投慢慢来

在市场低位投资最怕什么?最怕的就是市场会一直跌。

 

很多人都会有“股市大跌的时候,就趁机多捡一点筹码”的想法,不过这种想法真的有点知易行难,因为一旦大盘全绿、人心惶惶的时候,看起来这一次永远比上一次危机还要严重,很多人是不敢伸手的。

这时候定投就是一个较稳妥的方法。

 

再来温习一下定投的四大优势:

① 定期投资、积少成多

我们可以每过一段时间就投入一笔资金,既能起到强制储蓄的作用,也可以通过定投基金获取一定收益。

② 自动扣款、方便快捷

上班族的最爱,平时没时间关注市场,就可以一键设置好定投,定时划入一笔资金,省心省力。

③ 平均投资、分散风险

市场好的时候买的多,市场不好的时候买的少,在不同时点按期投资,可以很好的起到平滑风险的作用。

④ 长期坚持、有所斩获

定投属于傻瓜式的投资,但是只要选对基金,在熊市及震荡市定投入场,然后在牛市止盈离场,大概率会获得不错的收益。

我们常说,机会是跌出来的。面对市场快速下跌,不要先慌了神,纠结要不要割肉离场,或者要不要一把梭抄底。

 

我们应该做的还是平静看待市场涨涨跌跌,用定投的方法平滑市场风险,然后坚持长期投资,相信一段时间之后,大家都会有所收获。

 

以长打短,相信市场也不会辜负大家。

 

基金有风险,投资需谨慎,基金过往业绩不代表未来表现。

投资人应当充分了解基金定期定额投资和银行零存整取等储蓄方式的区别。基金定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。

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