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光大保德信:三季度盘点,股债再现跷跷板,大腿你抱对了么?

2018-10-23 | 来源:焦点中国网  

 

Wind数据统计,前三季度,A股各大主流指数无一飘红,全数收跌。其中上证综指跌幅达14.69%,深证成指跌幅达23.91%,创业板指跌幅达19.47%。

证券代码

证券简称

前三季度表现(%)

000001.SH

上证综指

-14.69

000300.SH

沪深300

-14.69

000905.SH

中证500

-23.20

399001.SZ

深证成指

-23.91

399006.SZ

创业板指

-19.47

数据来源:Wind资讯,截至9.28

 

股市如此,基市如何?

 

进入四季度,恰好基金前三季度成绩单出炉了。今天机智姐就带大家看看,今年哪些基金在帮大家赚钱,哪些基金在亏钱呢?

 

股债再现跷跷板

Wind数据显示,截至9月28日,今年以来全市场股票型基金平均收益率为-13.94%,其中正收益的基金仅有52只(ABC分开计算),正收益概率仅有5%。

其中表现最好的收益率达到了7.93%,表现最差的收益率为-39.98%,首尾相差将近48%。同期混合型基金平均收益率为-7.64%,同样不乐观。

但是同期有一类基金却表现不俗,为持有者赚取到了稳健回报,这类基金就是债券型基金。

Wind数据显示,今年前三季度,债券型基金的平均收益率为2.64%,正收益的基金达到了1698只(ABC分开计算),正收益概率达到了86%,超越同期股票型基金和混合型基金。

基金类型

前三季度平均表现(%)

股票型基金

-13.94

混合型基金

-7.64

债券型基金

2.64 

数据来源:Wind资讯,截至9.28

 

光大保德信旗下债券型基金表现不俗

前面说,今年债券型基金表现非常抢眼。说到这里,机智姐就想表扬表扬自家的债基。

银河数据显示,截至2018年三季末,光大安和A(003109)过去一年回报5.59%,在199只同类基金中排名第8位,获得银河证券一年期五星★★★★★评级。

一句话,在今年“忐忑”的市场中,这只不仅取得正收益,而且为基民赚取到了真金白银的不错收益。

 

四季度该怎么做?

 

我们都知道,前三季度市场之所以调整这么大,主要原因就是受去杠杆、贸易战的影响,内外双向夹击下,各大股指纷纷掉头向下。

进入四季度,中美贸易战还没有缓和迹象。国庆节后第一天上证指数跌幅一下子抹去了9月的涨幅,也预示着这个10月可能不会太顺利。

对于投资者来说,接下来“稳健”依然是主基调。小心驶得万年船,这句话放在当下正合适。

自然,基金组合里也少不了要配置一些债券型基金,除了上面提到的光大安和,姐自己持有的光大超短债A(005992)同样值得关注。这是一只短期纯债基金,接下来姐用三个关键词,带你快速认识这只基金。

01

稳健性

一般来说,超短债基金的久期是低于普通债券型基金,这也意味着它受利率波动影响较小,风险低。

光大超短债就主要投资于剩余期限不超过270天的债券资产,本质上属于纯债型基金,风险明显小于普通债券基金。

在投资中,不投股票,不打新股,不投可转债,一定程度上可以规避股市风险,力求满足大家的“稳健”投资需求。

02

收益性

相比货币基金,光大超短债投资范围更广、杠杆比例更高,力求取得较高预期收益,而牺牲的流动性又十分有限。

对很多稳健型投资者来说,超短债基金投资性价比更高。当然就投资风险来说,短债基金的风险还是略高于货币基金。

03

流动性

这个主要体现在两方面,一方面光大超短债主要投资于剩余期限不超过270天的债券资产,短久期的投资组合具有较好流动性。

另一方面,光大超短债属于开放式基金,可以成为大家闲钱理财的新选择,在急需钱时比较方便支取。

所以,要想投资走的稳,记得在资产组合里加点稳健点的标的喔!

 

基金有风险,投资需谨慎,基金过往业绩不代表未来表现。

投资人应当充分了解基金定期定额投资和银行零存整取等储蓄方式的区别。基金定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。

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